Fettibet

0

    Prevenirea Spălării Banilor

    Politica privind Prevenirea Spălării Banilor (AML) și Combaterea Finanțării Terorismului (CTF)

    Declarație de Politică

    Great Star N.V. („Compania”) este pe deplin angajată să respecte cele mai înalte standarde privind prevenirea spălării banilor (AML) și combaterea finanțării terorismului (CTF). Prezenta politică stabilește cadrul nostru de conformitate pentru prevenirea utilizării Companiei și a operațiunilor sale de jocuri de noroc online în scopul facilitării spălării banilor sau finanțării terorismului, în conformitate cu reglementările Autorității pentru Jocuri de Noroc din Curaçao (CGA), Unității de Informații Financiare Curaçao (FIU Curaçao) și cu cele mai bune practici internaționale.

    Scop

    Prezenta politică are ca obiective:

    • Prevenirea și detectarea potențialelor activități de spălare a banilor sau finanțare a terorismului.

    • Asigurarea conformității depline cu obligațiile legale și de reglementare prevăzute de legislația din Curaçao.

    • Protejarea Companiei, a clienților săi și a reputației acesteia împotriva utilizării abuzive de către elemente infracționale.

    • Stabilirea unui cadru structurat pentru evaluarea riscurilor, aplicarea măsurilor de cunoaștere a clientelei (CDD), monitorizare și raportare.

    Domeniu de Aplicare

    Prezenta politică se aplică:

    • Tuturor angajaților Companiei;

    • Furnizorilor terți de servicii;

    • Afiliaților și subcontractanților implicați în activități care presupun interacțiunea cu clienții sau funcții de conformitate.

    Definiții

    Spălarea Banilor (Money Laundering – ML): Procesul de disimulare a originii fondurilor obținute în mod ilegal.

    Politici AML/CTF Great Star N.V. 5/2025

    Finanțarea Terorismului (Terrorist Financing – TF): Acțiunea de a furniza sprijin financiar teroriștilor sau organizațiilor teroriste.

    CDD (Customer Due Diligence – Cunoașterea Clientului): Procesul de verificare a identității clienților.

    EDD (Enhanced Due Diligence – Măsuri Suplimentare de Cunoaștere a Clientului): Verificări suplimentare aplicate clienților cu risc ridicat.

    FIU: Unitatea de Informații Financiare Curaçao, responsabilă cu primirea și analizarea rapoartelor privind tranzacțiile suspecte.

    PEP (Persoană Expusă Politic): Persoană care deține sau a deținut o funcție publică importantă și care necesită verificări suplimentare.

    Implementarea Politicii

    Responsabil cu aprobarea: Directorul de Conformitate (Chief Compliance Officer – CCO)

    Departament responsabil: Departamentul de Conformitate

    Data intrării în vigoare: 12/5/2025

    Data următoarei revizuiri: 11/5/2026

    Evaluarea Riscurilor de Afaceri

    O evaluare completă a riscurilor de afaceri (Business Risk Assessment – BRA) este efectuată anual pentru:

    • Identificarea și evaluarea riscurilor de spălare a banilor și finanțare a terorismului asociate produselor, serviciilor, canalelor de distribuție și locațiilor geografice.

    • Asigurarea faptului că politicile și procedurile sunt adaptate pentru a aborda aceste riscuri.

    • Evaluarea posibilității utilizării ilegale a serviciilor de cazinou online.

    Evaluarea Riscului Clientului (CRA)

    Fiecare client este supus unei evaluări individuale a riscului (Customer Risk Assessment – CRA) în momentul înregistrării, pentru stabilirea profilului său de risc.

    Factorii analizați includ:

    • Riscul geografic (jurisdicții cu risc ridicat identificate de FATF, precum Iran sau Myanmar);

    • Comportamentul clientului (metodele utilizate pentru depuneri și retrageri, valoarea totală a depunerilor, valoarea fiecărei tranzacții, activitatea de pariere, contactul cu serviciul de asistență și răspunsul privind procesul de verificare);

    • Sursa fondurilor (venit anual, moștenire, vânzarea unei proprietăți);

    • Politici AML/CTF Great Star N.V. 5/2025

    • Metoda de plată (de exemplu criptomonede, monedă fiduciară, portofele electronice sau numerar).

    Politica de Acceptare a Clienților (CAP)

    Pe baza rezultatelor evaluării CRA, Politica de Acceptare a Clienților garantează că:

    • Clienții cu risc ridicat sunt supuși măsurilor suplimentare de verificare (EDD);

    • Persoanele expuse politic (PEP) și persoanele aflate pe liste de sancțiuni sunt respinse sau escaladate pentru verificări suplimentare.

    Pentru prevenirea unor astfel de situații, sunt efectuate verificări zilnice asupra tuturor înregistrărilor. În cazul în care o persoană este identificată ca fiind PEP, contul acesteia este blocat imediat, toate activitățile de pariuri și cazinou sunt anulate, iar suma depusă este rambursată prin aceeași metodă de plată utilizată la depunere.

    Verificarea listelor de sancțiuni este obligatorie înainte de activarea contului.

    Great Star N.V. utilizează aplicații și surse externe, precum LexaScan (https://lexascan.com/) și EU Sanctions List (http://www.sanctionsmap.eu/#/main) pentru a preveni orice încercare de înregistrare sau activitate financiară desfășurată de persoane sancționate sau monitorizate pentru activități ilegale.

    Măsuri de Cunoaștere a Clientului (CDD)

    Măsurile CDD includ:

    • Colectarea numelui complet, adresei, datei nașterii, documentului de identitate și dovezii adresei de domiciliu;

    • Verificarea statutului PEP și a listelor de sancțiuni prin instrumente automate.

    Compania efectuează verificări zilnice asupra tuturor înregistrărilor pentru a preveni înregistrarea persoanelor care pot fi considerate PEP. Aceste verificări pot include utilizarea unor aplicații sau surse externe precum OFAC (https://ofac.treasury.gov/sanctions-list-search-tool).

    • Înghețarea fondurilor și notificarea FIU Curaçao atunci când este identificată o activitate suspectă.

    Monitorizare Continuă

    Monitorizarea permanentă include:

    • Analiza modelelor comportamentale;

    • Monitorizarea pragurilor tranzacțiilor și generarea alertelor, de exemplu în situațiile în care utilizatorii efectuează multiple depuneri sub pragul aplicat de Companie (2.000 EUR/tranzacție) pentru a evita declanșarea procedurilor CDD.

    În astfel de cazuri, sistemul marchează utilizatorul ca suspect, contul este înghețat imediat, sunt solicitate documentele KYC, iar o notificare este transmisă către autoritățile competente.

    Politici AML/CTF Great Star N.V. 5/2025

    Contul rămâne în stare de înghețare până când utilizatorul furnizează documentele solicitate.

    • Verificarea consecvenței autentificărilor și adreselor IP;

    • Identificarea comportamentelor neobișnuite privind depunerile și retragerile, de exemplu în cazurile de Account Take Over (ATO), în care datele de autentificare ale contului au fost vândute unei terțe persoane.

    În astfel de situații, de regulă se modifică tiparul depunerilor, al pariurilor și metoda de plată. Contul este marcat imediat ca suspect și se solicită verificări KYC suplimentare, inclusiv un selfie al utilizatorului ținând actul de identitate sau pașaportul, precum și documente oficiale actualizate și certificate, emise de instituții publice competente.

    Utilizarea Furnizorilor Terți

    Compania poate utiliza furnizori terți autorizați pentru desfășurarea procedurilor CDD, cu condiția ca:

    • Furnizorii să respecte standardele aplicabile în Curaçao;

    • Responsabilitatea pentru conformitate să rămână în sarcina Companiei;

    • Să existe proceduri adecvate de supraveghere și audit.

    Raportarea Tranzacțiilor Neobișnuite

    Toate tranzacțiile suspecte sau neobișnuite sunt raportate către FIU Curaçao prin:

    • Escaladare internă imediată;

    • Documentare detaliată;

    • Transmiterea în termen a rapoartelor SAR/STR (Raport privind Activitatea/Tranzacția Suspectă).

    Programul de Conformitate AML

    Programul AML este conceput pentru:

    • A fi proporțional cu nivelul de risc;

    • A respecta legislația din Curaçao și recomandările FATF;

    • A include mecanisme de înghețare a conturilor și raportare;

    • A asigura instruirea periodică a personalului și evaluări regulate privind conformitatea.

    Conformitate și Consecințele Nerespectării

    Nerespectarea prezentei politici poate conduce la:

    • Aplicarea unor măsuri disciplinare, inclusiv încetarea raporturilor de muncă;

    • Politici AML/CTF Great Star N.V. 5/2025

    • Sancțiuni din partea autorităților de reglementare sau retragerea licenței;

    • Urmărire penală în conformitate cu legislația din Curaçao;

    • Prejudicii de imagine și reputație.

    Informații Conexe

    • Ordonanța Națională din Curaçao privind Raportarea Tranzacțiilor Neobișnuite (NORUT);

    • Ghidurile FIU Curaçao;

    • Manualul AML pentru eGaming din Curaçao;

    • Procedurile interne privind CDD și EDD.

    0